Planification financière:

La planification financière nous permet de créer et de mettre en œuvre un programme pour établir et réaliser vos objectifs financiers au long terme. Que ce soit pour l'éducation de vos enfants, votre retraite, votre sécurité financière ou tout ce qui précède, vous avez besoin d'un plan.

Nous allons:

• Travailler avec vous pour apprendre à vous connaître, vous et votre famille, ou votre entreprise.
• Vous aider à définir des objectifs au long terme.
• Concevoir une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs, votre tolérance du risque et votre horizon de placement (voir Solutions d'investissement).
• Créer un plan financier unique et complet.
• Réévaluez périodiquement votre plan à mesure que votre situation évolue.

Solutions d'investissement:

Les prix de marché peuvent souvent tomber à la merci des caprices des investisseurs. En période de turbulence économique, il est important de maintenir une approche disciplinée en matière de gestion des investissements. Avant de concevoir une stratégie d'investissement, nous prenons en considération trois facteurs importants : vos objectifs de placements, votre tolérance du risque et votre horizon de placement. Nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour définir ces trois facteurs qui nous permettent de déterminer une allocation d'actifs appropriée ainsi que les types de titres à inclure dans votre portefeuille.

Nous allons:

• Travailler avec vous pour développer une stratégie d'allocation d'actifs unique.
• Construire votre portefeuille d'investissement en sélectionnant les titres et les investissements qui correspondent à votre stratégie d'allocation d'actifs.
• Surveiller, examiner et rééquilibrer votre portefeuille continuellement.

Planification successorale:

Votre famille est très importante pour vous et c'est pourquoi il est essentiel de préparer et de protéger votre héritage. La planification successorale consiste à anticiper et à planifier la gestion de vos avoirs en cas d'incapacité ou de décès.

Nous allons:

• Discuter avec vous des stratégies pour préparer le transfert de votre patrimoine (fiducies, désignation de bénéficiaires, testament, etc.) et vous aider à les mettre en œuvre.
• Discuter les implications fiscales du transfert de votre héritage et vous aider à élaborer une stratégie avantageuse au niveau fiscal (voir Stratégie fiscale).
• Discuter le rôle important que joue l'assurance vie dans la protection de votre héritage et de vos proches (voir Assurance vie).
• Discuter l'importance de désigner un fondé de pouvoir.
• Relier tous les éléments ci-dessus pour vous aider à concevoir un plan unique en matière de gestion et de transfert d'héritage.

Stratégie fiscale:

Différentes formes d'investissement donnent lieu à différentes conséquences fiscales. Notre objectif est de minimiser vos obligations en matière fiscale et de vous aider à y répondre. La stratégie fiscale est un élément important de la planification financière et successorale.

Nous allons:

• Expliquer soigneusement les implications fiscales de votre stratégie d'investissement et de chaque transaction matérielle effectuée dans vos comptes.
• Discuter des mesures visant à minimiser les impôts sur le revenu et les impôts successoral (fractionnement du revenu, sociétés de portefeuilles, fiducies, etc.).
• Vous aider à choisir et profiter de comptes offrant des avantages fiscaux (CELI, REER, FERR, etc.).
• Effectuer des transactions en temps utile afin de minimiser et de reporter les impôts.

Assurance-vie:

Que vous soyez un particulier désireux de protéger vos proches ou un chef d'entreprise désireux de protéger votre société, l'assurance vie est un outil puissant et un élément important de la planification financière et successorale. L'assurance vie peut vous aider à protéger et à préserver la qualité de vie des personnes à votre charge. Elle peut aider à alléger le fardeau des impôts successoral pour votre famille et à maximiser et protéger la valeur de votre héritage. L'assurance personne-clé pourrait permettre à votre entreprise de survivre le décès d'un dirigeant important.

Nous allons:

• Discuter la manière dont vous pouvez utiliser l'assurance-vie pour protéger les personnes à votre charge et préserver leur qualité de vie.
• Examiner comment vous pouvez utiliser l'assurance-vie pour préserver votre héritage.
• Discuter l'importance de l'assurance personne-clé et comment elle peut vous aider à protéger la continuité de votre entreprise.
• Effectuer une analyse des besoins afin de déterminer si vous pouvez bénéficier d'une assurance-vie, et si oui, le montant approprié pour votre situation.
• Choisir un plan d'assurance-vie qui répond à vos besoins précis.

*Demandez-nous des renseignements concernant les fonds distincts et comment ils peuvent compléter vos solutions d'assurance.